白土价格多少钱一吨:洗钱到底是怎么一回事？请讲的通俗一些好吗。

洗钱罪是指贩毒、走私及其他犯罪分子通过银行或其他金融机构将非法获得的赃款通过转移、兑换、购买金融票据或直接投资而掩盖其非法来源和性质，使其非法资产合法化的行为。

早在上个世纪20年代美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币洗衣机，开了一个洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时，他将非法所得的赃款加入其中，再向税务局申报纳税，税后钱款就全部成了他的合法收入，这就是“洗钱”一词的来历。

洗钱罪的主体是金融机构或个人，主观方面是故意，侵犯的客体是社会主义市场经济秩序。客观方面的行为表现根据刑法第一百九十一条的规定有以下五种行为：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。”“单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。”有上述五种行为之一的就构成洗钱罪。

2001年第三次修正的《刑法》第191条明确，洗钱罪是指单位或个人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的、协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

对于洗钱行为的处罚，首先应当没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的利益，然后根据不同情况予以处罚。情节一般的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。

参考文献：www.baidu.com

提问者对答案的评价:
谢谢!

将来历不明或不正当收入通过手段变为帐面上的合法收入

洗钱是洗假钞

通过某中方法,把通过不正当行为获得的钱变成合法收入.
比如:某人有一笔买卖鸦片的收入,这时,这个人可以去开一个洗衣店或者其他的小店,把贩卖鸦片的收入做成是小店的收入,交一些营业税等.这样,他的非法收入就合法化了.
这就是洗钱.其他还有很多方法.

举个例子。贩毒得来的钱。不能明目张胆地存入自己的名下。于是举办一场大型演唱会，将黑钱打入门票收入中。就成了正当途径来的钱，然后光明正大地打入自己公司的账户了。因为门票收入没有一个固定的衡量方法。可多可少。

通俗的讲就是利用合法的手段来掩盖非法的交易。最通俗的就是贩毒。