迷雾西瓜电影在线观看:哪位给在下解释下‘洗钱’的意思！

洗钱犯罪

　　“洗钱”(Money Laundering)是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。现代各国法律对洗钱的解释不完全相同，金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会，从金融交易角度对洗钱进行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户向另一个帐户作制服或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项"。即常言之“洗钱”。

　　“洗钱”一词，源于本世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗，这就是最初的洗钱。

　　洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生，是这些犯罪的下游犯罪。从司法角度看，洗钱成为一种“犯罪屏障”，既妨害了司法活动，也助长犯罪分子有恃无恐的气焰，促使他们不断实施犯罪。从金融管理秩序角度来看，洗钱活动往往借助于合法的金融网络清洗大笔黑钱，这不仅侵害了金融管理秩序而且也严重破坏了公平竞争规则，破坏了市场经济主体之间的自由竞争，从而对正常、稳定的经济秩序带来一定的负面影响。

　　洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构；二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。

　　洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。

　　据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2％至5％，介于6000亿至1. 8万亿美元之间，且每年以1000亿美元的数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大。

　　洗钱是一个外来语。简单地说，洗钱就是将从事非法活动或犯罪所得的脏款通过银行等金融机构中转或采取其它特殊方式掩盖其非法的性质和来源，使之合法化。在我国，洗钱这种犯罪活动始于20世纪80年代，近几年来洗钱犯罪活动不断发展并呈现严重化趋势。据有关方面估计，中国每年有高达2000亿人民币被以"洗黑钱"的方式流到海外，而国家每年因此受到的财税损失高近千亿元。一般来说，洗钱主要指贩毒、走私、黑社会等所得的非法收入的合法化。现在，我国的洗钱活动已经扩充到贪污、贿赂、贩卖人口、诈骗、偷税漏税等非法手段获得资金，再以合法的身份进入流通领域的犯罪活动。资本外逃、洗钱与腐败紧密相连是目前我国境内洗钱犯罪的一个突出特征。据有关资料估计，1997年至1999年累计资本外逃530余亿美元，平均每年177亿美元。2000年中国资本外逃总额已达480亿美元，超过当年外商对华投资的407亿美元。其中因为洗钱导致的资本外逃不在少数。资本外逃既减少国家税收，又影响外汇储备，这将危及中国的金融稳定，甚至会成为金融危机的根源。2002年，中国人民银行和一些商业银行先后建立了相应的反洗钱机构，这表明中央进一步加大了金融领域反洗钱工作的力度，也标志着我国的洗钱斗争进入一个新的发展阶段。

上文资料来源：
一、http://news.xinhuanet.com/ziliao/2003-03/28/content_804710.htm

二、http://202.120.227.60:8001/xwlw/detail.jsp?channelid=65015&record=815