神马品牌网哈锅阀门:为什么要洗钱？
来源：百度文库 编辑：神马品牌网 时间：2024/05/05 16:45:48
我的问题是为什么洗钱
赚来的钱直接花不就行了
还折腾一遍干什么
赚来的钱直接花不就行了
还折腾一遍干什么
“洗钱”一词起源于20世纪20年代，美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机，开了一个洗衣店。然后，在每天晚上计算当天的洗衣收入时，他就把其他非法所得的赃款加入其中，再向税务申报纳税，扣去其应缴的税款外，剩下的非法得来的钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。现在“洗钱”的含义主要是指通过有组织的活动来掩盖大批以贩毒、走私军火、贪污、偷税漏税等非法手段获得的资金，然后以合法资金的身份进入流通市场的犯罪活动。
从金融交易角度对洗钱进行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户向另一个帐户作制服或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项。即常言之“洗钱”。
为什么要洗钱？有时侯通过非法获得的钱你是没法用的，“洗钱”可以使你“不能用”的钱或是“无法用”的钱，变成你能用的，使你非法所得变成合法所得。
洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构；二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。
简单的说，某人贪污100万元，你买彩票中了100万元，他把80万元现金和你换中100万的彩票，，他去彩票中心领钱，得到80万元（交了20万元的税收），他的80万就变成合法的了。
把不合法的钱变成合法的钱
那些人渣为了掩盖自己的犯罪真相
把不正当的钱转换成合法的钱；